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ag赌博平台会作假吗_数据说话:定投应该选择业绩良好、波动性高的基金

2020-01-05 14:21:07 | 发布者:八大胜娱乐场网站 | 热度:2214 
导读: 不卖关子,直接上答案:定投应该选择业绩良好、波动性高的基金。对于一次性投资,业绩好的基金收益更高。将上证指数、创业板指数和标普500指数分别模拟为定投的投资标的,测算从指数成立日至2016年2月29日,任意时间开始任意期限定投的收益和风险水平。因此,在选择定投基金时,应选择业绩较好、波动性较高的基金。

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ag赌博平台会作假吗,数据说话:定投应该选择什么样的基金?

不卖关子,直接上答案:

定投应该选择业绩良好、波动性高的基金

为什么?

今天不讲理念,只用数据说话。

对于一次性投资,业绩好的基金收益更高。

对于定投也是如此。

这一点小伙伴们应该都能理解。

那么问题来了:

如果有两只基金,在同一时间段内涨幅相同,定投哪只基金的收益会更高呢?

我们用一个简单的例子找答案:

定投基金A和基金B,定投期限为5个月,每月1000元。

在这期间,基金A和基金B的净值均从1.00元涨至1.10元。

两份定投的平均买入成本也相同(均为1.02元)。

然而,基金A净值波动较大,基金B的净值走势则比较平稳。用一个专业指标衡量,基金A的净值标准差(波动性)为0.1351,而基金B仅为0.0447。

5个月定投下来,基金 A的定投共买入份额4981.04份,而基金B的定投共买入份额4909.09份,基金A的定投买入份额多了71.95份,最终的收益也多了79.15元。

表格更具体:

在起始净值和最终净值一定的情况下,定投的收益率会因中间买入成本的不同而不同,净值波动率也会对定投收益率造成影响。

净值波动较大的基金更加适宜定投。

觉得这个例子太简单,不够有说服力?

没关系,我们再来看一个用真实历史数据做的定投收益测算。

上证指数、创业板指数和标普500指数分别模拟为定投的投资标的,测算从指数成立日至2016年2月29日,任意时间开始任意期限定投的收益和风险水平。

请注意,是任意时间开始任意期限定投。

a、任意时间开始:各只指数分别从其成立日至2016年2月期间,任意一个月份首个工作日开始做定投。

如上证指数,我们选取的样本囊括从1990年12月19日指数成立日开始的全部月份:1991年1月、2月、3月、……、一直到2016年2月。

b、定投任意期限:坚持定投的年限,期间每月扣款不间断。我们依次测算的期限由短及长包括:6个月、1年、2年、3年、5年、8年、10年、20年。

由于创业板指数(399006)于2010年6月上市,因此我们选取了6个月、1年、2年、3年、5年这5个定投期限的数据。

测算结果如下:

创业板指数囊括了市场上一些成长性高的创新型公司股票,相比代表大盘的上证指数和标普500更年轻有活力、波动性也更高。

当然,创业板指数的成立时间尚短,样本量有待进一步丰富,但是,近些年的数据仍可在一定程度上说明波动性大的标的更适合定投。

因此,在选择定投基金时,应选择业绩较好、波动性较高的基金。

融通创业板指数基金(161613)

责任编辑:石秀珍 SF183

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