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bbin导航网站_严控信贷资金违规输血房地产 兴业等多家银行被罚

2020-01-08 15:13:08 | 发布者:八大胜娱乐场网站 | 热度:4100 
导读: 此前,银保监会办公厅已下发《关于开展2019年银行机构房地产业务专项检查的通知》,重点检查32个城市的银行在四大领域的房地产业务。值得关注的是,银保监会官网披露的罚单中,银行与主要责任人实行双罚趋势日益明显,在治理银行机构违规同时,针对案件相关责任人的罚单数量及金额也出现上升趋势。

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bbin导航网站,10月11日消息:自10月份以来,各地区银监局已对17家银行发出行政处罚函,其中包括大型国有银行、股份制银行和农业企业。其中,信贷资金非法进入房地产行业仍是监管的重点,相关罚款占40%以上。

此前,中国银行业监督管理委员会办公厅发布了《关于2019年银行业金融机构房地产业务专项检查的通知》,重点检查四大领域32个城市的银行房地产业务。然而,非法转移信贷到房地产市场仍然是受打击最大的领域。具体表现为银行非法向房地产开发企业提供融资,资金监管不力导致非法使用信贷资金投资购房,对公共房地产开发贷款的贷后检查流于形式。

财经从监管机构披露的罚款中发现,从10月1日至10月11日,共有7家银行收到了“与房屋相关”的罚款。其中,兴业银行北京分行因“非法向房地产开发企业提供融资、通过同业投资非法规避监管目标、非法修改财务管理协议文本、非法向企业股权投资提供融资、非法向投资非上市公司的普通客户销售财务管理产品”等原因被罚款600万元,并被监管部门责令整改。

浦东发展银行北京分行因“将信贷资金转入定期存单并用于发行银行承兑汇票,非法办理委托贷款业务,资金监管不当,导致投资购房信贷资金非法使用,个人贷款业务管理不当,票据业务管理严重违反审慎操作规则,同业通过信托渠道非法发放土地储备贷款, 非法使用财政资金为借款人支付土地出让金、非法使用财政资金通过信托渠道投资批准文件不完整的建设项目”等原因,由监管机构责令整改。

除兴业银行和浦东发展银行发行的两张门票外,还有五张门票:中信银行杭州分行因挪用购房贷款资金、购买股票、购买理财和私募股权资金、管理房地产公司、公共房地产开发贷款贷后检查、挪用购股权贷款资金等行为被罚款195万元;中国邮政储蓄银行杭州分行向资本金比例不足的房地产开发项目发放贷款。阜阳农村商业银行向大公司股东发放流动资金贷款的条件优于与非关联方的类似交易。向关联方发放信用贷款;未能通过有效的内部控制措施发现并纠正员工对客户物品的非法保管;个人消费贷款管理不审慎,贷款资金被挪用于购房;平安银行股份有限公司义乌分行因使用信贷资金支付购房首付款和以企业名义非法使用贷款进行政府融资被罚款50万元。陕西洛南阳光村镇银行因非法发放房地产项目流动性贷款被罚款25万元。

值得注意的是,在银监会官方网站披露的罚款中,银行和主要责任人双重罚款的趋势日益明显。在银行机构因违反规定而受到处理的同时,对案件相关责任人的罚款数量和金额也在增加。

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